आरबीआई ने एक्सिस बैंक पर लगाया 25 लाख रुपये का जुर्माना
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने बुधवार को एक्सिस बैंक लिमिटेड पर 25 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया। केंद्रीय बैंक के अनुसार, भारतीय रिजर्व बैंक - (अपने ग्राहक को जानो (केवाईसी)) निर्देश, 2016 में निहित आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों के कुछ प्रावधानों के उल्लंघन / गैर-अनुपालन के लिए जुर्माना लगाया गया था।
आरबीआई ने कहा कि फरवरी और मार्च 2020 के दौरान एक्सिस बैंक के साथ बनाए गए ग्राहक खाते में एक जांच की गई, और यह देखा गया कि बैंक भारतीय रिजर्व बैंक - केवाईसी निर्देश, 2016 में निहित निर्देशों का "अनुपालन करने में विफल" था।
बैंक ने एक बयान में कहा, बैंक उक्त खाते में चल रहे ड्यू डिलिजेंस की निगरानी/कार्यान्वयन करने में विफल रहा ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि लेनदेन ग्राहक, ग्राहक के व्यवसाय और जोखिम प्रोफाइल के बारे में उसकी जानकारी के अनुरूप हो।
बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था, जिसमें उसे कारण बताने की सलाह दी गई थी कि निर्देशों के उल्लंघन के लिए उस पर जुर्माना क्यों न लगाया जाए।
व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान दिए गए नोटिस और मौखिक प्रस्तुतियों के जवाब पर विचार करने के बाद, आरबीआई ने कहा कि यह "निष्कर्ष पर आया है कि उपरोक्त आरबीआई निर्देशों के उल्लंघन / गैर-अनुपालन के आरोप की पुष्टि की गई और मौद्रिक जुर्माना लगाया जाना जरूरी है।
हालांकि, आरबीआई ने कहा कि जुर्माना नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य अपने ग्राहकों के साथ बैंक द्वारा किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर उच्चारण करना नहीं है। पिछले हफ्ते, आरबीआई ने कुछ नियामक अनुपालन में कमियों के लिए दो सहकारी बैंकों और एक गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) पर जुर्माना लगाया था।
जीजामाता महिला सहकारी बैंक, पुणे, महाराष्ट्र पर एक्सपोजर मानदंडों और वैधानिक / अन्य प्रतिबंधों-शहरी सहकारी बैंकों (यूसीबी) के निर्देशों का पालन न करने पर 3 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है।
आरबीआई ने कहा कि फरवरी और मार्च 2020 के दौरान एक्सिस बैंक के साथ बनाए गए ग्राहक खाते में एक जांच की गई, और यह देखा गया कि बैंक भारतीय रिजर्व बैंक - केवाईसी निर्देश, 2016 में निहित निर्देशों का "अनुपालन करने में विफल" था।
बैंक ने एक बयान में कहा, बैंक उक्त खाते में चल रहे ड्यू डिलिजेंस की निगरानी/कार्यान्वयन करने में विफल रहा ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि लेनदेन ग्राहक, ग्राहक के व्यवसाय और जोखिम प्रोफाइल के बारे में उसकी जानकारी के अनुरूप हो।
बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था, जिसमें उसे कारण बताने की सलाह दी गई थी कि निर्देशों के उल्लंघन के लिए उस पर जुर्माना क्यों न लगाया जाए।
व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान दिए गए नोटिस और मौखिक प्रस्तुतियों के जवाब पर विचार करने के बाद, आरबीआई ने कहा कि यह "निष्कर्ष पर आया है कि उपरोक्त आरबीआई निर्देशों के उल्लंघन / गैर-अनुपालन के आरोप की पुष्टि की गई और मौद्रिक जुर्माना लगाया जाना जरूरी है।
हालांकि, आरबीआई ने कहा कि जुर्माना नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य अपने ग्राहकों के साथ बैंक द्वारा किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर उच्चारण करना नहीं है। पिछले हफ्ते, आरबीआई ने कुछ नियामक अनुपालन में कमियों के लिए दो सहकारी बैंकों और एक गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) पर जुर्माना लगाया था।
जीजामाता महिला सहकारी बैंक, पुणे, महाराष्ट्र पर एक्सपोजर मानदंडों और वैधानिक / अन्य प्रतिबंधों-शहरी सहकारी बैंकों (यूसीबी) के निर्देशों का पालन न करने पर 3 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है।